با چه کسی معامله می‌کنید؟
آیا شرکت طرف معامله رسمی و قابل‌اعتماد است؟
برخلاف داستان قبلی، شما طرف معامله خود را نمی‌شناسید. حتی اگر می‌شناسید به این معنی نیست که باید کورکورانه به آنها اعتماد کنید.
کارگزاران فارکس
برای معامله در فارکس، به یک حساب معاملاتی با ارائه دهنده خدمات آنلاین ارز خارجی (FX) یا خدمات معاملاتی CFD که بیشتر به‌عنوان "کارگزاران فارکس" یا "ارائه‌دهندگان CFD" شناخته می‌شوند، نیاز دارید.
وقتی یک حساب معاملاتی با همچین شرکتی باز می‌کنید، باید پول به‌حساب خود واریز کنید تا بتوانید معامله کردن را شروع کنید.
آیا مطمئن هستید که می‌توانید به این کارگزار اعتماد کنید؟
متأسفانه همه کارگزاران قابل‌اعتماد نیستند.
عدم شفافیت و ساختارهای نظارتی نامشخص با نظارت یک مشکل بزرگ در خرده‌فروشی بازار فارکس است.
به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و جهانی آن، بازار فارکس نسبت به سایر بازارهای مالی کمتر تنظیم شده است و بیشتر مستعد کلاهبرداری است.
همین‌طور با رشد بسترهای معاملات اینترنتی از اوائل دهه 2000، معاملات فارکس در دسترس افراد بیشتری قرار گرفته و بین خرده معامله‌گران دنیا محبوب شده است.
سیل معامله‌گران تازه‌کار فرصت‌های بیشتری برای کارهای دغل بازی‌هایی مثل ارائه طرح‌های کلاهبرداری، دست‌کاری سفارش‌ها، امتناع از پرداخت یا ممانعت از برداشت وجوه دارندگان حساب ایجاد می‌کند.
در گذشته نه چندان دور بسیاری از کارگزاران فارکس، بی نظارت فعالیت می‌کردند. یعنی این افراد بدون اینکه به کسی یا چیزی جواب پس بدهند به فعالیت مشغول بودند. پس اگر سرتان کلاه می‌رفت، دستتان به جایی بند نبود.
پولتان را باد برده بود.
اما امروزه خرده‌فروشی‌های فارکس بیشتر تحت‌نظر هستند و امکان برخورد شما با کارگزاران کلاهبردار کمتر است. ولی حواستان باشد که هنوز امکانش هست.
به همین دلیل مهم‌ترین قدم، قدم اول است. شما باید از رسمی بودن کارگزار مدنظر مطمئن شوید.
وقتی در فارکس معامله می‌کنید، بسیار مهم است که با کارگزاران اسم‌ورسم‌دار و معروف آشنا باشید و از کارگزاران بی‌دروپیکر دوری کنید.
شما نمی‌خواهید عضو گروه‌های بدشانسی باشید که طعمه کلاهبرداران فارکس شده‌اند.
برای اینکه کارگزاران معتبر را از دغل‌بازها تشخیص بدهید، باید قبل از واریز وجه به یک کارگزار، تحقیق بکنید.
انتخاب کارگزار فارکس اولین تصمیم مهم شما به‌عنوان یک معامله‌گر جدید خواهد بود.
چرا؟
چون شما پول خود را به این شرکت می‌دهید.
اولین چیزی که باید از آن مطمئن شوید، به‌ویژه قبل از اولین معامله‌تان، این است که بعد از واریز پول به‌حساب کارگزار ... می‌توانید آن پول را دوباره برداشت کنید.
شاید فکر می‌کنید وقتی پول شما در حساب معاملاتی‌تان واریز شد، می‌توانید با آن معامله کنید و هرزمانی خواستید سود خود را نقد کرده و آن را برداشت کنید.
فقط فکر نکنید، مطمئن شوید.
هیچوقت فقط فکر نکنید، همیشه مطمئن شوید.
شما می‌توانید بهترین معامله‌گر جهان باشید، اما اگر کارگزار با پول شما غیب شود، دیگر هیچ‌چیز مهم نیست.
حتماً قبل از واریز پول تحقیقات لازم را انجام دهید.
اگر از تحقیقات شانه خالی کنید شما فقط بهترین معامله‌گر ورشکسته دنیا می‌شوید.
اگر می‌خواهید بهترین باشید، ولی ورشکسته نباشید. چند مورد مهم درباره کارگزاران هست که باید به آنها دقت کنید.
آیا شرکت واقعی است؟
آیا کارگزار فارکس مدنظر یک شرکت واقعی است؟
گول یک وب‌سایت خوشگل را نخورید.
مطمئن شوید که یک شرکت واقعی و قانونی پشت وب‌سایت وجود دارد.
مواردی که باید حواستان به آنها باشد تا مطمئن شوید با یک شرکت واقعی طرف هستید:
- نام تجاری رسمی آنها چیست؟
- کجا برای تجارت ثبت رسمی شده است؟
- چه مدت از فعالیت آنها می‌گذرد؟
- آیا می‌توانید مطالبی راجع به این شرکت در گوگل پیدا کنید؟
- آیا اخیراً مقاله‌ای در مورد این شرکت منتشر شده است؟
شرکت کجاست؟
آیا این شرکت یک آدرس رسمی دارد؟
گول آدرس روی وب‌سایت را نخورید، مطمئن شوید که یک ساختمان واقعی به همان اسم و آدرس وجود دارد.
یک راه ساده برای چک کردن این مورداستفاده از گوگل‌مپ است.
آدرس را در گوگل‌مپ وارد کنید و ببینید که آیا این شرکت وجود دارد یا خیر.
برای بهتر دیدن شرکت می‌توانید از گوگل ارث هم استفاده کنید.
آدرس را در گوگل ارث وارد کنید و ببینید چه می‌شود.
زوم کنید تا ساختمان شرکت را ببینید، آیا یک ساختمان درست حسابی است؟ یا مشکوک به نظر می‌رسد؟
اگر چیزی شبیه ساختمان بالایی است، فکر نمی‌کنم که بخواهید پولتان را به‌حساب آنها بریزید.
اگر ساختمانی نیست و شما با یک ساختمان نامربوط یا حتی یک‌تکه زمین خالی روبرو شدید، احتمالاً بخواهید بی‌خیال این شرکت شوید.
رئیس شرکت کیست؟
صاحب شرکت را می‌شناسید؟
مدیرهای ارشد شرکت چه کسانی هستند؟
مدیر شرکت معمولاً کسی است که بخش زیادی از سهام آن شرکت را در اختیار دارد و یکی از تصمیم‌گیرنده‌های اصلی آن شرکت است.
برای مثال، مدیرها می‌توانند بنیان‌گذار اصلی (هم بنیان‌گذار) شرکت، رئیس، مدیرعامل، مدیر اجرائی، مدیر مالی یا سایر مدیران باشند. یا هر شخص و نهادی که مالک 10% یا بیشتر از شرکت است.
مواظب شرکت‌های "مالکیت نامعلوم" باشید، مالکان واقعی یا مدیران این شرکت فاش نمی‌شوند.
این عدم شفافیت ممکن است به این دلیل باشد که شرکت خلاف‌کار است و اعضای آن مایل‌اند ناشناس بمانند.
اگر به شرکتی پول می‌دهید، بهتر است بدانید تصمیم‌گیرنده‌های آن شرکت چه کسانی هستند.
اگر مشکلی پیش بیاید، میدانید چه کسانی مقصر هستند.
می‌توانید با شرکت تماس بگیرید؟
آیا این شرکت امکان تماس گرفتن شما از طریق مختلف را فراهم می‌کند؟
شما باید مطمئن شوید که کارگزار شما در زمان نیاز به سؤال‌های شما پاسخگو خواهد بود.
- شماره تلفن دارد؟📞
- آدرس ایمیل دارد؟📧
- پشتیبانی آنلاین دارد؟👤
- پشتیبانی در چه ساعاتی فعال است؟⌚
فقط دیدن این موارد در وب‌سایت کافی نیست. چون این راه‌ها را می‌بینید به این معنی نیست که می‌توانید واقعاً تماس بگیرید. حتماً بررسی کنید که همه آنها واقعاً کار می‌کنند و فقط برای دیدن نیستند.
با شماره‌تلفن تماس بگیرید. آیا کسی پاسخگو هست؟
یک ایمیل ارسال کنید. چقدر دریافت پاسخ طول می‌کشد؟ (پاسخ‌های خودکار به‌حساب نمی‌آیند.)
با پشتیبانی آنلاین صحبت کنید. آیا کار می‌کند؟ یا فقط از شما می‌خواهد با پرکردن یک فرم پیام ارسال کنید؟
اگر پشتیبانی پاسخگو بود، با یک ربات صحبت می‌کنید یا یک انسان واقعی؟
ساعات پشتیبانی چقدر است؟ آیا کارکنان پشتیبانی ۲۴ ساعت شبانه‌روز و 5 روز هفته در دسترس هستند؟
همچنین می‌توانید با بازکردن یک حساب آزمایشی، پشتیبانی را بررسی کنید. پس از ورود به پلتفرم معاملاتی آزمایشی، با پشتیبانی تماس بگیرید و سؤال‌های خود را مطرح کنید.
ازآنجایی‌که شما یک مشتری بالقوه هستید که ممکن است یک حساب کاربری اصلی باز کند، باید پاسخگو شما باشند. اگر پاسخگو نبودند به این فکر کنید که وقتی مشتری شدید چگونه با شما رفتار خواهد شد.
یک کارگزار معتبر باید یک تیم پشتیبانی اختصاصی داشته باشد که بتواند به سؤالات شما پاسخ دهد. در یک موقعیت معاملاتی زنده، دسترسی به تلفن یا مکالمه آنلاین ضروری است، زیرا پاسخ ایمیل ممکن است چند روز طول بکشد.
در نهایت شما می‌خواهید مطمئن شوید که کارگزار در صورت نیاز در کنار شما خواهد بود.
آیا پول شما امن است؟
بدون اینکه بدانید پول شما چگونه اداره می‌شود برای بازکردن یک حساب زنده با پول واقعی عجله نکنید.
شما باید سؤالات زیر را مطرح کنید:
- از چه بانکی برای ذخیره وجوه مشتریان استفاده می‌کنند؟
- آیا وجوه مشتریان جدا از حساب بانکی شرکت نگهداری می‌شود؟
کارگزار فارکس باید از یک بانک معتبر استفاده کند. بپرسید با چه بانکی همکاری می‌کنند. آیا راضی هستید پول شما در یک بانک ناشناس بماند؟
قبل از اینکه هرگونه وجهی را به‌حساب یک کارگزار واریز کنید، مطمئن شوید که از حساب‌های جداگانه استفاده می‌کند.
حساب مجزا، یک حساب اختصاصی است که پول مشتریان جدا از پول شرکت نگهداری می‌شود.
یعنی پول شما کاملاً جدا از پول کارگزار نگهداری می‌شود.
دلیل اصلی وجود حساب‌های تفکیک‌شده، جلوگیری از استفاده کارگزار از پول شما خارج از حساب معاملاتی شما است.
اگر یک کارگزار حساب‌ها را جدا نکند، می‌تواند از پول مشتریان برای هزینه‌های عملیاتی استفاده کند، یا شاید برای مدیرعامل یکی دوتا ماشین اسپرت بخرد.
یا ممکن است تمام پول سپرده شده را بیت‌کوین بخرد و ناپدید شود.
قبلاً کارگزاران کلاهبردار پول مشتریان را برای اهداف خودشان استفاده کرده‌اند و سرمایه آنها را در معرض خطر قرار داده‌اند.
قطعاً دوست ندارید کارگزار با پول شما عشق و حال کند. یک حساب مجزا از پول شما در برابر رفتارهای خطرناک کارگزاران محافظت می‌کند.
اگر یک کارگزار ورشکسته شود، شناسایی پول مشتریان تضمین می‌شود و اتفاقی برای وجوه شما نمی‌افتد.
فکر کنید پول یک کارگزار و مشتریانش با هم مخلوط شده‌اند. اگر این‌طور بود، شرکت‌هایی که کارگزار شما به آنها بدهکار است می‌توانند دنبال پول شما بیایید.
حساب‌های مجزا تضمین می‌کنند که پول شما و کارگزار از همدیگر قابل تشخیص است و در صورت ورشکستگی به شما بازگرداننده خواهد شد.
حساب‌های مجزا بین مشتری و کارگزار ایمنی فراهم می‌کند. اگر کارگزاری از حساب‌های تفکیک شده استفاده نمی‌کند، پول خود را نزد آنها واریز نکنید.
خلاصه
برای تجارت در فارکس، شما باید از سرویس‌های یک کارگزار خرده‌فروش استفاده کنید و ازآنجایی‌که پول عزیزتان را در اختیار آنها می‌گذارید، باید تحقیقات خود را کامل کنید.
سؤالاتی که باید مدنظر داشته باشید را باهم مرور کنیم:
- آیا این یک شرکت واقعی است؟
- این شرکت کجاست؟
- چه کسی شرکت را اداره می‌کند؟
- آیا می‌توانید با شرکت تماس بگیرید؟
- آیا پول شما با درنظرگرفتن نکات امنیتی نگهداری می‌شود؟
یک سؤال دیگر هم وجود دارد که باید مدنظر داشته باشید:
آیا کارگزار دارای مجوز و تحت نظارت است؟
این موضوع به قدری مهم است که شایسته یک درس جداگانه است ...