آیا کارگزار فارکس مجوز دارد و تحت نظارت است؟

آیا شرکت موردنظر شما دارای مجوز،‌تنظیم و مجوز فعالیت به‌عنوان کارگزار فارکس در جایی که قصد دارید تجارت کنید هست؟

به تاکید بر مکان تجارت دقت کنید.

تأیید وضعیت نظارتی یک کارگزار به‌تنهایی کافی نیست، شما باید بدانید که در کدام آژانس نظارتی ثبت شده است و آیا حوزه قضایی آن آژانس کشور مدنظر شما را پوشش می‌دهد یا خیر.

نظارت بر بازار فارکس به قوانینی اشاره دارد که شرکت‌های فعال در فارکس باید به آنها پایبند باشند.

هدف این مقررات حفاظت از شما در برابر خطرات مالی نامشخص، سوءاستفاده دیگری (دست‌کاری قیمت و سفارش) و همچنین کلاهبرداری است.

به‌عبارت‌دیگر، مقررات در تلاش است تا از شما در برابر کلاهبرداران محافظت کند.

هیچ نهاد واحد جهانی‌ای وجود ندارد که تمام‌وقت بازار را تحت‌نظر داشته باشد.

در عوض، مسئولیت بیشتر بر عهده خود کشور است. اکثر کشورها دارای یک مرجع نظارتی هستند که چارچوبی از قوانین و استانداردها را تعیین می‌کند که باید توسط کارگزاران خرده‌فروش فارکس رعایت شود.

این قوانین شامل ثبت و اهدای مجوز در نهاد نظارتی، انجام ممیزی‌ها و بازبینی‌های منظرم برای اطمینان از همگام بودن شرکت‌ها با الزامات نظارتی می‌باشد.

هر نهاد نظارتی فارکس در محدوده صلاحیت خود عمل می‌کند و مقررات و اجرای آن از کشوری به کشور دیگر متفاوت است.

اگر یک کارگزار فارکس قوانین را دنبال نکند، نهاد نظارتی قدرت صدور جریمه و اجرای اقدامات انضباطی را دارد. این جریمه‌ها می‌تواند مقدار قابل‌توجهی باشد و انگیزه قوی شرکت‌ها برای فعالیت در چارچوب قانونی بشود.

اگر جریمه‌ها مؤثر واقع نشوند و تخلفات شرکت شدید باشد یا اقدامی برای اصلاح فعالیت صورت نگیرد، نهاد نظارتی قدرت لغو مجوز فعالیت آن شرکت را دارد.

اگر این اتفاق بیفتد، کارگزار دیگر نمی‌تواند در این حوزه قضایی فعالیت قانونی داشته باشد.

مقررات فارکس از کشوری به کشور دیگر متفاوت است. یعنی همه آژانس‌های نظارتی از یک نوع مقررات پیروی نمی‌کنند یا یک نوع حمایت مالی ارائه نمی‌دهند.

هر آژانس نظارتی، الزامات و حوزه قضایی خاص خود را دارد.

نه‌تنها الزامات نظارتی متفاوت است، بلکه اجرای آنها نیز از کشوری به کشور دیگر متفاوت است.

شما می‌توانید هر قانونی که می‌خواهید ایجاد کنید، اما اگر آن‌ها را اجرایی نکنید، سازمان نظارتی شما تبدیل به یک ببر کاغذی می‌شود.

!!! ببر کاغذی اصطلاحی است که به چیزی یا شخصی گفته می‌شود که ظاهراً قدرتمند و ترسناک است، اما در واقع ضعیف و بی‌اثر است.

به‌غیراز ببرهای کاغذی همه آژانس‌های نظارتی معتبر نیستند. برخی آژانس‌های به‌اصطلاح "خارجی" اساساً چیزی جز دفاتر "مهربندی لاستیکی" نیستند.

در مورد حوزه‌ها قضایی، سطوح مختلف از "سخت‌گیری" وجود دارد.

به‌عنوان‌مثال، ایالات متحده و ژاپن سختگیرانه‌ترین سازمان‌های نظارتی را دارند.

اساساً، هرچه حوزه قضایی "سخت‌گیرتر" باشد، حمایت از معامله‌گران بیشتر است، اما فعالیت در آن حوزه‌ها برای کارگزاران پرهزینه‌تر است.

این به دلیل الزامات سختگیرانه است، برای مثال:

• داشتن دفتر فیزیکی و کارکنان محلی.
• نیاز به مقدار زیادی پول از قبل برای شروع کسب‌وکار.
• کنارگذاشتن پول اضافه برای جلوگیری از ورشکستگی کامل قبل از پس دادن پول مشتریان.
• ارائه منظم گزارش برای تأیید هم‌پوشانی با قوانین مجوز.

در این حوزه‌های قضایی علاوه بر هزینه بالای شروع به کار، هزینه‌های صدور مجوز سالیانه نیز باید پرداخت شوند.

حتی با وجود تمام این هزینه‌ها و دردسرهای اضافی، کارگزاران معتبر حوزه‌های قضایی سختگیرانه‌تر را برای فعالیت انتخاب می‌کنند،‌زیرا اعتبار آنها را بهبود می‌بخشد و اعتماد مشتریان را جلب می‌کند.

البته کارگزاری که تحت نظارت است به یک کارگزار معتمد تبدیل نمی‌شود، هیچ‌وقت کورکورانه اعتماد نکنید.

حوزه‌های قضایی "سخت‌گیر"

نقشه‌ای برای شما ترتیب دیده‌ایم که حوزه‌های قضایی سختگیرتر را به شما نشان می‌دهد:

اکثر کارگزاران فارکس که در حوزه‌های سختگیرانه تنظیم می‌شوند، کمتر مستعد کلاهبرداری هستند.

حوزه‌های قضایی "مشکوک" فارکس

نقشه‌ای دیگر برای شما ترتیب دیده‌ایم که حوزه‌های قضایی مشکوک را نشان می‌دهد. این حوزه‌ها یا تحت نظارت آژانسی با حداقل الزامات (قرمز) هستند یا اصلاً نظارتی ندارند (سیاه) و به کارگزاران اختیار تام می‌دهند.

در نقشه بالا، تعداد زیادی جزایر کوچک گرمسیری را مشاهده می‌کنید که بیشتر به‌عنوان مقاصد گردشگری گران‌قیمت شناخته می‌شوند.

این جزایر به‌عنوان "حوزه‌های خارجی" شناخته می‌شوند که مناطقی با قوانین شرکتی کم یا بدون مالیات هستند که حریم خصوصی مالی را به حداکثر می‌رساند و تداخل نظارتی را برای افراد و شرکت‌ها به حداقل می‌رساند.

چرا کارگزاران فارکس دوست دارند به خارج از کشور بروند؟

• شروع یک کسب‌وکار سریع و ارزان.
• حداقل سرمایه موردنیاز
• مالیات حداقل یا بدون مالیات
• نیازی به گزارش فعالیت‌ها به مقامات وجود ندارد.
• بدون نیاز به دفتر فیزیکی و پرسنل محلی

کارگزاران دوست دارند در این مناطق فعالیت کنند تا از قوانین محدود‌کننده و پرهزینه کشور خود دور شوند.

درکل هزینه و دشواری راه‌اندازی شرکت و فعالیت به‌عنوان کارگزار فارکس در این مناطق بسیار کم است.

مراقب کارگزاران بدون مجوز باشید

اگر عبارت "Forex Broker" را در گوگل جستجو کنید، احتمالا با شرکت‌های زیادی مواجه خواهید شد که بدون مجوز فعالیت می‌کنند.

استدلال آنها این است که به‌جای صرف هزینه و زمان برای دریافت مجوز و رعایت قوانین، فعالیت بدون مجوز به آنها اجازه می‌دهد که هزینه‌های عملیاتی خود را به حداقل برسانند و بودجه بیشتری برای استفاده در معاملات و بازاریابی داشته باشند.

حالا نمی‌دانم شما چه فکری می‌کنید، ولی اعتماد کردن به کسی که با ۱۰۰۰ دلار سرمایه شروع به کارکرده، بدون مجوز، ساختمان دفتری و کارمند فقط سرویس‌های خود را از طریق اینترنت ارائه می‌دهد سخت است.

یک شرکت بدون مجوز توسط هیچ سازمانی نظارت نمی‌شود. یعنی مستلزم رعایت هیچ قانونی مثل حفاظت از پول مشتری، ارائه اطلاعات واضح، افشای نحوه انجام معاملات و حل مسائل و شکایت مشتریان نیست.

این شرکت‌ها ممکن است شرایط معاملاتی بهتری ارائه کنند، از جمله پاداش سپرده، اسپرد "تایت" و لورج بیش اندازه بالا.

بااین‌همه توصیه می‌کنیم از این کارگزاران اجتناب کنید زیرا احتمال کلاهبرداری آنها زیاد است.

اگر رفتار ناعادلانه‌ای را تجربه کنید، مانند دست‌کاری در معاملات که منجر به ضرر یا ناتوانی در برداشت وجه شما می‌شود، توسط هیچ قانون و نهاد خاصی همایت نخواهید شد.

شما تک‌وتنها خواهید ماند😭.

به دلیل اینکه شرکتی که انتخاب کرده‌اید تحت‌نظر نهادی نیست، در صورت بروز مشکل، به مراحل شکایت یا طرح‌های جبران خسارت دسترسی نخواهید داشت.

چرا باید یک کارگزار تحت نظارت را انتخاب کنید؟

یک کارگزار تحت نظارت با استانداردهای نهادهای ناظر مطابقت دارد. این کمک می‌کند که شما از سرویسی که می‌گیرید مطمئن باشید.

اگر اتفاق ناگواری افتاد، یا از سطح خدمات راضی نبودید می‌توانید کارگزار را به نهاد نظارتی گزارش دهید.

اگرچه نهادها معمولاً مستقیم وارد درگیری کارگزار و مشتری نمی‌شوند، ولی هرگونه کلاهبرداری یا سوءاستفاده را بررسی می‌کند.

اگر مقصر شناخته شوند، نهاد نظارتی می‌تواند جریمه‌های کلان صادر کند، مجوز آنها را لغو کند و حتی کارگزار را برای همیشه از فعالیت در کشور منع کند.

با الزام کارگزاران به فعالیت در چارچوب مجموعه‌ای از قوانین که توسط نهادهای نظارتی فارکس تنظیم شده است، خرده معامله گران می‌توانند اطمینان داشته باشند که هنگام معامله، با آنها منصفانه اخلاقی برخورد می‌شود.

اصلاً، چرا با یک کارگزار تحت نظارت معامله نکنید؟ چرا کارگزاری انتخاب کنید که عمداً از زیر نظر بودن یک نهاد سخت‌گیرانه اجتناب می‌کند؟

ما نمیگیم که هر کارگزار غیرقانونی قصد کلاهبرداری از شما را دارد، اما باتوجه‌به اینکه فارکس سابقه کلاهبرداری دارد، چرا دم به تله بدهیم؟

چگونه وضعیت نظارتی یک کارگزار را تأیید کنیم؟

هر کارگزار فارکس که دارای مجوز فعالیت است، یک شماره شناسه منحصربه‌فرد دریافت می‌کند.

کارگزاران تحت نظارت باید اطلاعات خود را در وب‌سایت خود نشان دهند، بنابراین باید بتوانید به‌راحتی شماره شناسه کارگزار را (معمولاً در پایین وب‌سایت) مشاهده کنید.

یک کارگزار ممکن است به‌دروغ ادعا کند که خارج از حوزه قضایی مستقر است. حتی ممکن است به‌دروغ شماره شناسه شرکت دیگری را ارائه کند یا بدتر، یک شماره شناسه جعلی ساخته باشد.

در همین راستا شما می‌توانید صحت کد شناسه کارگزار خود را در وب‌سایت رسمی نهاد نظارتی تأیید کنید.

برای کمک به معامله‌گرانی مثل شما، آژانس‌های نظارتی یک پایگاه‌داده آنلاین دارند که می‌توانید به‌منظور بررسی صحت شناسه یک کارگزار به آن رجوع کنید.

وب‌سایت یک نهاد نظارتی باید برای هر شرکتی اطلاعاتی در مورد مالکان و مدیران ارشد، تاریخچه مختصری از عملیات و هرگونه اقدام نظارتی که به دلیل موارد عدم انطباق یا شکایات مشتریان علیه کارگزار انجام شده است، ارائه دهد.

برای مثال، یک کارگزار ممکن است با نمایش شماره ثبت FCA ادعا کند که مجوز فعالیت در بریتانیا را دارد.

به‌جای باور کردن حرف آنها، شما باید به وب‌سایت FCA مراجعه کرده و مجوز ایشان را تأیید کنید.

با یک جستجو سریع در سایت FCA شما می‌توانید از صحت اطلاعات اطمینان خاطر حاصل کنید.

اگر کارگزار ثبت شده است، مطمئن شوید جزئیات تماس یکسان است.

کارگزاران کلاهبرداری وجود دارند که به‌دروغ می‌گویند شرکتشان فهرست شده. به همین دلیل مهم است که قبل از تجارت با شرکت، از اطلاعات تماس ثبت شده استفاده کنید.

اگر در مورد وضعیت نظارتی یک کارگزار مطمئن نیستید، با آنها تماس بگیرید و وضعیت فعلی نظارتی آنها را جویا شوید. اگر پاسخی دریافت نکردید، یعنی یک مشکلی وجود دارد.

با کارگزاری که در بازار مدنظر شما ساختمان دفتری دارد معامله کنید

اگر می‌خواهید پولتان امن باشد، با یک کارگزار معتبر که در کشور شما دفتر دارد معامله کنید.

اگر نهاد نظارتی و کارگزار شما در یک حوزه قضایی باشند برای شما بهتر است. اگر احساس کردید که سرتان دارد کلاه می‌رود، می‌توانید سریع شرکت متخلف را گزارش کنید.

اگر کارگزار ساختمان دفتری در کشور شما نداشته باشد، اگر مشکلی بروز کند شما به‌سختی می‌توانید به راه‌حل برسید.

!!! مراقب "آبیتراژ نظارتی" باشید. این به کارگزارهای فارکسی اشاره دارد که تلاش می کنند از تفاوت در مقررات بین حوزه های قضایی سود ببرند. به عنوان مثال، یک کارگزار فارکس که در یک حوزه قضایی سخت‌گیرانه فعالیت می‌کند ممکن است یک شرکت (شرکت تابعه) جداگانه با همان برند در حوزه قضایی خارجی تأسیس کند که به نظر او الزامات نظارتی ملایم‌تری دارد. سپس کارگزار به مشتریان خود دستور می دهد تا از طریق آن شرکت فرعی معامله کنند. به عنوان مثال، کارگزار ممکن است مجوز اتحادیه اروپا یا بریتانیا را به نمایش بگذارد تا به شما اطمینان دهد که "ایمن" است، اما سپس حساب شما را با شرکت فرعی خارج از کشور باز کند. اگر با یک کارگزار حساب باز می کنید، مطمئن شوید که حساب تحت حوزه قضایی که شما مشخص کرده اید باز شده است. اجازه ندهید کارگزار برای شما انتخاب کند وگرنه ممکن است از حمایت نظارتی خود برخوردار نشوید.

کارگزارتان را امتحان کنید.

پس شما بعد از تحقیقات کامل یک کارگزار را انتخاب کرده‌اید.

کارگزار امن به نظر می‌رسد، پس شما یک حساب کاربری زنده باز می‌کنید.

احتمالاً مبلغی برای واریز مدنظر دارید.

بهتر است دست نگه دارید.

اول کارگزار را امتحان کنید:

• یک سپرده کوچک انجام دهید.
• چند معامله کوچک باز و بسته کنید.
• درخواست برداشت کل موجودی خود را بدهید.
• مطمئن شوید که کل مبلغ را دریافت کرده‌اید.

این به شما امکان بررسی فرایند دریافت و خروج را می‌دهد.

پردازی برداشت چقدر طول کشید؟ نباید بیشتر از 24 الی 48 ساعت طول بکشد. اگر بیشتر طول می‌کشد مجبور به پیگیری خواهید شد، مراقب باشید.

اگر همه چیز خوب پیش رفت و از تجربه خود راضی بودید، می‌توانید مبلغ بیشتری را واریز کنید.

اگر کارگزار با شما تماس گرفت و سعی به تشویق برای واریزکردن مبالغ بیشتری قبل و بعد درخواست برداشت کرد، بهتر است حواس خود را جمع کنید.

اگر کارگزار برای کمک‌کردن به استفاده از پلتفرم معاملاتی با شما تماس بگیرد، خوب است، اما اگر سعی دارند شما را وادار کنند که پول بیشتری واریز کنید باید تعجب کرد.