چه چیزی را در فارکس معامله می‌کنید؟
به‌عنوان یک خرده معامله‌گر، شما چه چیزی را در فارکس معامله می‌کنید؟
ممکن است برای شما این سؤال پیش بیاید که چگونه ارزهایی که متعلق به شما نیست را می‌توانید معامله کنید. اینکه چطور چیزی که نخریده‌اید را می‌توانید بفروشید.
وقتی EUR/USD میخرید، آیا یوروها به‌حساب شما واریز می‌شوند؟
یا چطور وقتی خودتان هیچ پوندی در بساط ندارید، GBP/USD می‌فروشید؟
ممکن است فکر کنید که شما در فارکس خود ارزها را خریدوفروش می‌کنید، ولی این‌طور نیست.
شما هیچ رقم جنس قابل‌لمسی را خریداری نمی‌کنید، شما صرفاً در مورد نرخ مبادله ارز گمانه‌زنی می‌کنید.
گمانه‌زنی را می‌توان به‌عنوان "نگاهی انداختن" به مسیر حرکت نرخ مبادله یک جفت ارز تعریف کرد.
شما به‌عنوان یک گمانه‌زن، در واقع قمار می‌کنید.
نرخ مبادله ارز نشان‌دهنده قیمت نسبی دو ارز است.
خرده معاملات فارکس برای خرید یا فروش ارز نیست، برای شرط‌بندی روی نرخ تبادل دو ارز است ... که آیا رشد می‌کند، یا سقوط.
برای مثال نرخ تبادل EUR/USD نشان دهنده قیمت نسبی یورو بر حسب دلار آمریکا است.
اگر نرخ تبادل EUR/USD مبادل با 1.1050 باشد، یعنی شما 1.1050$ برای خرید یک یورو احتیاج دارید.
نرخ تبادل نشان می‌دهد که چند واحد از یک ارز برای خرید یک ارز دیگر نیاز است.
اگر بخواهیم خلاصه کنیم به این شکل می‌شود: معامله در فارکس به‌عنوان یک خرده معامله‌گر صرفاً شرط‌بندی بر نرخ تبادل یک ارز بر علیه ارز دیگری است.
اگر شرط ببندید یورو به نسبت دلار قوی‌تر خواهد شد، یعنی شما EUR/USD را خرید زده‌اید.
اگر شرط ببندید که یورو نسبت به دلار ضعیف‌تـر خواهد شد، یعنی شما EUR/USD را فروخته‌اید.
سؤال بعدی این است که نرخ تبادل ارز از کجا نشئت می‌گیرد؟
نرخ تبادل ارز از کجا نشئت می‌گیرد؟
نرخ تبادل از بازار نقدی فارکس نشئت می‌گیرد.
در بازار نقدی، "معامله‌های نقدی"، بین معامله‌گران سازمانی یا "فروشندگان فارکس" صورت می‌گیرد.
در بازار نقدی دقیقاً چه چیزی معامله می‌شود؟
قراردادها. اگر بخواهیم دقیق‌تر بگوییم، قراردادهای نقدی ارز.
قراردادهای نقدی فارکس، مبادله واقعی ارزهای اصلی را با نرخ مشخصی تعیین می‌کنند.
بهتر است بدانید که شما خود ارزهای اصلی را معامله نمی‌کنید، بلکه قراردادی را معامله می‌کنید که شامل مبادله واقعی ارزهای پایه است.
در بازار نقدی فارکس، یک فروشنده فارکس قراردادی برای مبادله واقعی یک ارز با ارز دیگر می‌خرد یا می‌فروشد.
این یعنی یک معامله نقدی تعهدی الزام‌آور برای خرید یا فروش مقدار معینی ارز با قیمت توافقی (نرخ مبادله) است.
بنابراین اگر می‌خواهید EUR/USD را در بازار نقدی فارکس خریداری کنید، قراردادی را معامله می‌کنید که مشخص می‌کند در ازای دلار آمریکا، مقدار مشخصی یورو را با قیمت توافقی دریافت خواهید کرد.
این قیمت توافقی به‌عنوان "نرخ نقدی"شناخته می‌شود.
این قیمت در لحظه معامله تعیین می‌شود و مبادله واقعی جفت ارز درست در لحظه معامله انجام می‌شود. (البته در واقعیت، تسویه اکثر تراکنش‌ها معمولاً 2 روز طول می‌کشد.)
نرخ نقدی که به آن "قیمت لحظه‌ای" نیز گفته می‌شود، "قیمت بازار" (نرخ مبادله) فعلی یک جفت ارز است.
نکته دشواری ک باید از آن آگاه بود این است که هیچ "قیمت بازار"واحدی برای یک جفت ارز وجود ندارد. زیرا فارکس یک بازار غیرمتمرکز است.
به بازار نقدی فارکس مثل بازار رفتن فکر کنید.
فرض کنید می‌خواهید یک فرش بخرید و ده تاجر مختلف فرش موردنظر شما را می‌فروشند.
شما در بازار دوری می‌زنید و مظنه بازار را می‌چشید. هرکدام از تاجران "قیمت لحظه‌ای" خود را به شما ارائه می‌کنند.
بعد اینکه مظنه دستتان آمد، تاجری را انتخاب می‌کنید که بهترین قیمت را به شما داده است. این "قیمت لحظه‌ای" شما برای فرش است.
کارگزار شما این نرخ‌های لحظه‌ای را مرجع خود (امیدوارانه) برای نمایش قیمت به شما در پلتفرم مالیاتی قرار می‌دهد.
می‌گوییم "امیدوارانه" چون شما به‌عنوان یک خرده معامله‌گر بازار فارکس، در بازار نقدی معامله نمی‌کنید.
معامله لحظه‌ای شامل تسویه‌حساب واقعی می‌شود. یعنی اگر EUR/USD را خریداری کردید، باید قرارداد را کامل کرده و دلار آمریکا را واقعاً تحویل داده و یورو دریافت کنید.
اگر یک تولید‌کننده اروپایی که به آمریکا جنس صادر می‌کند باشید، یا یک توریست ثروتمند آمریکایی که برای تابستان برنامه سفر به اروپا دارد، همچنین قراردادی برای شما مناسب است. اما ما فرض می‌کنیم شما هیچ‌کدام از این دو نفر نیستید.
معاملات نقدی از نظر مفهومی مثل معاملات آتی هستند که در آن معامله‌گر در حال خریدوفروش قراردادهایی برای ایجاد یا تحویل یک دارایی اساسی در زمان مشخصی در آینده است. با این تفاوت که بازار نقدی ظرف چند روز تسویه‌حساب می‌کند، ولی معاملات آتی ماه‌ها بعد تحویل داده می‌شوند.
به‌عنوان خرده معامله‌گر فارکس، ما علاقه‌ای به داشتن ارزهای واقعی نداریم، تنها چیزی که برای مهم است، نرخ مبادله بین ارزهاست.
به یاد داشته باشید، ما صرفاً روی حرکت نرخ مبادله جفت ارزها شرط‌بندی می‌کنیم (و سعی می‌کنیم سود ببریم).
بنابراین نرخ مبادله‌ای ("قیمت") که می‌خواهید روی آن شرط‌بندی کنید ("معامله") بر اساس "قیمت لحظه‌ای" حاصل از "معاملات لحظه‌ای" در "بازار نقدی فارکس"، اما به‌عنوان یک خرده معامله‌گر، خودتان در "بازار نقدی فارکس" معامله نمی‌کنید.
پس اگر معاملات لحظه‌ای انجام نمی‌دهید، دقیقاً چه چیزی را معامله می‌کنید؟
اعداد رو صفحه‌نمایش
شما به معنای واقعی کلمه روی بالا و پایین شدن اعداد روی صفحه‌نمایش شرط‌بندی می‌کنید.
بیایید وانمود کنیم که وب‌سایتی برای خریدوفروش آیفون وجود دارد.
در این وب‌سایت، قیمت آیفون بر اساس تعداد افرادی که آیفون می‌خرند در برابر تعداد افرادی که آیفون خود را می‌فروشند تغیر می‌کند.
از نظر فنی، اگر قیمت فعلی آیفون ۱۰۰۰ دلار است، می‌توانید این‌گونه بنویسید:
iPhone/USD = 1,000
یک آیفون را می‌توان در ازای هزار دلار آمریکا دریافت کرد.
اگر قیمت آیفون به یورو بود هم به همین شکل خواهد بود. اگر قیمت فعلی آیفون ۹۰۰ یورو است، می‌توانید این‌گونه بنویسید:
iPhone/EUR = 900
یک آیفون را می‌توان در ازای 900 یورو دریافت کرد.
در این مورد ما قیمت آیفون را به دلار آمریکا مدنظر می‌گیریم.
وقتی بالا و پایین رفتن قیمت را تماشا می‌کنید، به مانیتور خود چسبیده‌اید.
شما یک کاربر سرسخت اندروید هستید و حتی یک خال‌کوبی سلطان غم اندروید هم‌روی بازوی خود دارید، حالا با اینکه از آیفون متنفر هستید، فکر می‌کنید به دلیل تقاضای شدید طرف‌داران بی‌مغز آیفون، قیمت این گوشی بالا برود و می‌خواهید از این پیش‌بینی خود کمی پول در بیاورید.
اما شما نمی‌خواهید واقعاً یک آیفون بخرید و بعد منتظر بالارفتن قیمت آن باشید و بعد برای فروش آن تلاش کنید.
اصلاً شما نمی‌خواهید یک آیفون را لمس کنید، حتی فکر این کار حال شما را به هم می‌زند.🤮
شما فقط شرط می‌بندید که افزایش قیمت وجود خواهد داشت.
حالا تصور کنید یک وب‌سایت وجود دارد که فقط تغییرات قیمت آیفون را نظارت می‌کند.
این وب‌سایت را یک تابلو اعلانات در نظر بگیرید که آنچه در وب‌سایت اول می‌گذرد را در زمان حال به‌روزرسانی می‌کند.
اما فقط قیمت فعلی آیفون را نشان نمی‌دهد، بلکه به شما این امکان را می‌دهد که روی افزایش یا کاهش قیمت نیز شرط‌بندی کنید.
شرط‌بندی بدین‌گونه انجام می‌شود:
- شما با وب‌سایت توافق می‌کنید که میزان تغییر قیمت آیفون را به یکدیگر بپردازید.
- بسته به اینکه قیمت به چه سمتی حرکت می‌کند، یکی از طرفین مابه‌التفاوت شرط را تا زمانی که بسته می‌شود به دیگری می‌پردازد.
- اگر تغییر مثبت باشد، شما برنده شرط‌بندی می‌شوید و وب‌سایت به شما پول می‌دهد.
- اگر تغییر منفی باشد، شرط را باخته و باید به وب‌سایت پول بدهید.
مثلاً می‌بینید قیمت فعلی 900 دلار است. حدس می‌زنید که قیمت بالاتر می‌رود، پس شرط می‌بندید.
برای قبول کردن شرط شما، باید یک‌بخشی از پول گوشی (100$) را به‌عنوان بیعانه به وب‌سایت بپردازید. این بیانه برای زمانی است که شما اشتباه کرده‌اید و قیمت سقوط می‌کند.
معمولاً کسانی که شرطی را می‌بازند سعی می‌کنند از پول دادن شانه خالی کنند و به‌جای پرداخت هزینه ناپدید می‌شوند. بیانه برای این است که وب‌سایت در مقابل همچون کسانی از خودش محافظت کند.
اگر قیمت آیفون 800 دلار سقوط کند، شرط شما خودکار منحل می‌شود و 100 دلار شما به جیب وب‌سایت خواهد رفت. اما اگر شرط را ببرید، سپرده را پس خواهید گرفت.
خوشبختانه قیمت به 1100 دلار افزایش می‌یابد و شما شرط خود را می‌بندید.
وب‌سایت به شما 200 دلار می‌دهد.
به همین منوال، شما در خریدوفروش آیفون شرکت نمی‌کنید، صرفاً در مورد قیمت گمانه‌زنی می‌کنید.
مثل شرط‌بندی.
شما نه آیفونی خریده‌اید نه فروخته‌اید.
تابلو اعلاناتی که قیمت‌های iPhone/USD را نشان می‌دهد را با EUR/USD جایگزین کنید. خرده معاملات فارکس این‌طور انجام می‌شود.
شما معاملات‌اتان را بر حسب یک "تابلو امتیازات" که کارگزار در پلتفرم خودش به شما ارائه می‌دهد اجرایی می‌کنید.
برای مثال، اگر فکر می‌کنید EUR/USD افزایش می‌یابد، روی خرید کلیک می‌کنید.
وقتی شما "خرید" می‌کنید، با کارگزار شرط بسته‌اید که قیمت بالاتر می‌رود.
شما مالک ارز نیستید. این بازار مثل بورس نیست.
وقتی EUR/USD "خرید" و "فروش" می‌کنید، در واقع یورو یا دلار را معامله نمی‌کنید.
شما روی نرخ ارز شرط‌بندی می‌کنید.
شما از طریق ابزار مالی معروف به مشتق مالی ("مشتق") انجام می‌شود.
مشتق یک ابزار مالی است که قابلیت گمانه‌زنی در مورد تغییر قیمت دارایی‌ها را بدون خرید خود دارایی به شما می‌دهد.
ارزش یک مشتق به ارزش دارای پایه بستگی دارد، دارایی پایه می‌تواند شامل اوراق قرضه، سهام، کالاها، رمزارز یا ارز باشد. در این مثال خاص، دارایی پایه EUR/USD است.
یک پوزیشن مشتق بیشتر به شکل یک قرارداد بین دو طرف معامله دیده می‌شود.
بنابراین هنگامی که EUR/USD را خرید می‌زنید، کارگزار یک قرارداد مشتق بین خودش و شما ایجاد می‌کند.
این قرارداد به‌عنوان قرارداد مابه‌التفاوت (CFD) شناخته می‌شود.